Ibrahim Göksin und sein Team sind die Neuburger Ruhestandsplaner
08431-60130
Heute informieren wir Sie über die folgenden Themen: Die günstige Besteuerung in der Auszahlphase, verschafft dem Anleger zusätzliche Vermögenswerte. Seit 2009 ist auf Kursgewinne, Dividenden und Zinserträge eine Abgeltungsteuer fällig. Diese schmälert die Nettoanlagerendite des Anlegers erheblich. Bei jedem Anlagestrategiewechsel oder jeder Umschichtung sind somit Steuern fällig.
Die Abgeltungsteuer ist jedoch vermeidbar, denn wenn der Anleger langfristig für den Ruhestand spart, belohnt ihn der Staat. Die Geldanlagen sind innerhalb eines Policenmantels oder Vermögenssparplanes (ungeförderter Riestervertrag) zu führen. Durch den Mantel wird keine Abgeltungsteuer in der Ansparphase fällig. Zudem besteht eine günstige Besteuerung bei Fälligkeit der Anlage oder bei Verrentung dieser.
Policenmäntel (Fondspolicen, britische Policen, Leben- oder Rententarife) sowie Vermögenssparpläne im Rahmen der ungeförderten Riesterverträge, werden meist eingesetzt als zusätzlicher Ruhestandsbaustein. Er ist für alle Personenkreise prinzipiell möglich, die für den Ruhestand vorsorgen wollen.
Beispiel: Was kann diese Steuerbegünstigung bedeuten?
Drei steuerliche Vorteile:
Weitere Eckpunkte
Anlagen im Policenmantel (fondsgebundene Leben-/Rentenpolicen) oder im Rahmen eines ungeförderten Riestervertrages (Vermögenssparplan), werden in der Regel mit ratierlichen Beiträgen bezahlt. So nutzt der Anleger gleichzeitig den Cost-Average-Effekt.
Rendite
Renditechance
Sicherheit
Streuung
Verfügbarkeit
Anlagedauer
Im Rahmen einer Mandschaftsübernahme klären wir unsere Mandanten, wie gesetzlich gefordert, über die Produktmerkmale, Chancen und Risiken vollumfänglich auf. Inwieweit für den einzelnen Ihrer Mandanten dieser Förderbaustein interessant ist, kann natürlich erst nach einer genauen persönlichen Kunden-Bestandsanalyse ermittelt werden.
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