Falsche Laufzeit
Eine Berechnung bis zum Rentenbeginn zeigt noch nicht, wie lange Ihr Geld danach reicht. Wir beziehen die Jahre im Ruhestand in Ihre Planung ein.
Zertifizierte Ruhestandsplanung in Neuburg
Wir planen Ihren Ruhestand in Neuburg.
Wir berechnen mit Ihnen, wie lange Ihr Vermögen im Ruhestand reicht. Dabei berücksichtigen wir Inflation, Steuern und Ihre geplanten Ausgaben.
Ihr Team in Neuburg: Ibrahim, Elizabet und Süreyya Göksin, Lilit Tadevosyan, Matthias Acar, Joseph und Rachel Göksin
seit 1995über 30 Jahre Kundenvertrauen
BDRDzertifiziert und Gründungsmitglied 2009
IHKGenerationenberater und Fachberater
100 %Kostentransparenz bei Mandatsübernahme
Die drei IrrtümerWie lange reicht Ihr Geld wirklich –
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Wie lange reicht Ihr Geld wirklich –
nach Inflation und Steuern?
Zur Ruhestandsplanung gehören ein passender Planungshorizont, die Entwicklung der Kaufkraft und die Ausgaben im Alter.
Inflation und Steuern
Wir betrachten Ihre erwarteten Einnahmen und Ausgaben auch mit veränderter Kaufkraft und berücksichtigen die steuerliche Belastung.
Mehrausgaben im Alter
Reisen, Hobbys, Familie und mögliche Pflegekosten gehören in Ihre Ausgabenplanung.
Unsere Leistungen
Vermögen aufbauen und bestehende Vorsorge prüfen
Wir arbeiten ausschließlich in zwei Bereichen – und begleiten Sie langfristig, von der ersten Beratung bis weit in den Ruhestand.
Vermögensaufbaufür jede Lebensphase, mit staatlicher Förderung
VermögenssicherungKapitalerhalt und Schutz vor existenzbedrohenden Risiken
Ruhestandsplanung und Ruhestandsbilanz
Ihre persönliche Bilanz – Klarheit über Ihre finanzielle Zukunft
Existenzielle Absicherung
für die Aktiv- und die Ruhestandsphase
Schutz vor Inflation, Steuer und Währungsrisiken
Auswirkungen auf Ihr Ruhestandsvermögen einordnen
Bestehende Vorsorge prüfen
private Altersvorsorge, Pensionszusagen und bAV prüfen und optimieren
Generationenberatung
Vermögen übertragen, Vollmachten und Testament regeln
So arbeiten wir
So läuft die Beratung ab
Kennenlernen
Wo wollen Sie hin? Wir klären Ihre Ziele, Wünsche und offenen Fragen.
Übersicht
Was ist schon da? Einnahmen, Ausgaben, Verträge und Anlagen – gibt es eine Versorgungslücke?
Plan erstellen
Wir legen fest, welche Anlagen zu Ihren Zielen, Ihrem Zeithorizont und Ihrem Budget passen.
Umsetzen und prüfen
Wir setzen den Plan um und kontrollieren jedes Jahr gemeinsam, ob alles passt.
Schwerpunkte
Sachwerte, Finanzierung und Vorsorge
Finanzplatz Liechtenstein
Internationale Vorsorge in Ihrer Ruhestandsplanung
Wir besprechen mit Ihnen, ob und wie Lösungen am Finanzplatz Liechtenstein zu Ihren persönlichen Zielen passen. Dabei betrachten wir Vertragsgestaltung, Kosten, Verfügbarkeit und Risiken im Zusammenhang mit Ihrer gesamten Ruhestandsplanung.
Gespräch zu Finanzplatz Liechtenstein anfragen →Schweiz und Edelmetalle
Sachwerte im Gesamtkonzept
Edelmetalle und Lösungen in der Schweiz betrachten wir als mögliche Bausteine Ihrer Vermögensplanung. Im Gespräch klären wir unter anderem Lagerung, Kosten, Wertschwankungen und die Frage, wie viel Liquidität Sie benötigen.
Gespräch zu Schweiz und Edelmetalle anfragen →Farbedelsteine
Besondere Sachwerte sorgfältig einordnen
Bevor besondere Sachwerte Teil einer Planung werden, müssen ihre Besonderheiten verständlich sein. Wir sprechen mit Ihnen über Bewertung, Handelbarkeit, Kosten und Risiken und ordnen das Thema in Ihre persönliche Vermögensstruktur ein.
Gespräch zu Farbedelsteine anfragen →Vollmachten und Testamente
Vorsorge für Sie und Ihre Familie
Wer soll für Sie entscheiden, wenn Sie selbst nicht handeln können? Wir helfen Ihnen, Ihren organisatorischen Vorsorgebedarf zu strukturieren. Rechtliche Gestaltung und Prüfung erfolgen bei Bedarf durch die zuständigen juristischen Fachleute.
Gespräch zu Vollmachten und Testamente anfragen →So wählen wir Lösungen aus
Wir konzentrieren uns auf langfristige Ruhestandsplanung und vermeiden spekulative Lösungen mit hohen Risiken. Bei der Auswahl achten wir darauf, wann Sie über Ihr Geld verfügen müssen.
Gründer und Geschäftsführer
Wie alles begann
Vom Industriemechaniker zum ersten Ruhestandsplaner der Region
Ibrahim Göksin wurde 1976 im Tur Abdin im Südosten der Türkei geboren. 1987 kam er mit seiner Familie nach Neuburg an der Donau, ging hier zur Schule – und ist geblieben. Heute lebt und arbeitet er mit seiner Frau und den drei Kindern in Neuburg.
1995, noch mitten in der Ausbildung zum Industriemechaniker, bekam er das Angebot, nebenbei Versicherungen zu vermitteln. Zwei Jahre später wagte er den Schritt in die Selbstständigkeit und gründete die Union Finanzservice e.K. – im ersten Büro mit gerade einmal 25 Quadratmetern.
Nach 13 Jahren Beratung in Versicherung, Finanzierung und Investment rückte die langfristige Ruhestandsplanung für ihn in den Mittelpunkt. 2009 ließ er sich als Ruhestandsplaner zertifizieren, wurde Gründungsmitglied im Bundesverband der Ruhestandsplaner und richtete das Unternehmen ganz auf dieses Ziel aus.
Loyalität, Kontinuität und persönlicher Service – darauf baut die Zusammenarbeit seit fast drei Jahrzehnten.
450+betreute Familien
30 Mio. €+betreutes Anlagevolumen
105 Mio. €+vermittelte Finanzierungen
Chronik
30 Jahre Kundenvertrauen
- 1995
Erste Kunden – nebenberuflich, während der Ausbildung
- 1997
Gründung der Union Finanzservice e.K.
- 1999
Größeres Büro in der Weinstraße, erste Mitarbeiterin
- 2002
Umzug in die Luitpoldstraße, Elizabet Göksin kommt ins Team
- 2007
Eigenes Bürogebäude mit Seminarraum im Schleifmühlweg
- 2009
Zertifizierung als Ruhestandsplaner, Gründungsmitglied BDRD
- 2014
Ehrenamtliche Geldlehrer an Schulen der Region
- 2017
Generationenberater (IHK)
Unser TeamQualifikationen ansehen
Die Menschen hinter Ihrer Ruhestandsplanung
Feste Ansprechpartner begleiten Sie auch nach dem ersten Gespräch. Mehrere Teammitglieder arbeiten seit über 15 Jahren bei uns.
Ibrahim Göksin
Geschäftsführer · zertifizierter Ruhestandsplaner
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- 1997 Gründung Union Finanzservice
- 2005 Finanzfachberater (IHK)
- 2009 Ruhestandsplaner (BDRD), Gründungsmitglied
- 2014 ehrenamtlicher Geldlehrer
- 2017 Generationenberater (IHK)
Elizabet Göksin
Fachberaterin für Ruhestandsplanung
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- 1993 Ausbildung zur Bürokauffrau
- 1995 Studium Architektur, FH Augsburg
- 2003 Dipl.-Betriebswirtin (FH), Finanzfachberaterin
- seit 2008 Fachberaterin für Ruhestandsplanung
Süreyya Göksin
Fachberaterin für Ruhestandsplanung
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- 2001 Ausbildung zur Finanzkauffrau
- 2005 Fachberaterin für Finanzdienstleistungen (IHK)
- seit 2008 Fachberaterin für Ruhestandsplanung
Lilit Tadevosyan
Fachberaterin für Ruhestandsplanung
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- 2012 Start im Innendienst
- 2014 ehrenamtliche Geldlehrerin
- 2017 Fachberaterin für Finanzdienstleistungen (IHK)
- seit 2017 Fachberaterin für Ruhestandsplanung
Matthias Acar
Fachberater für Ruhestandsplanung
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- 2025 Fachwirt (IHK)
- 2025 Edelmetallexperte (Elementum)
- seit 2025 Fachberater für Ruhestandsplanung
Joseph Göksin
Werkstudent
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- seit 2026 Werkstudent im Team
Rachel Göksin
Werkstudentin
Qualifikationen und Auszeichnungen
Ibrahim Göksin ist zertifizierter Ruhestandsplaner und seit 2009 Gründungsmitglied im Bundesverband der Ruhestandsplaner. Zum Team gehören Fachberaterinnen und Fachberater für Ruhestandsplanung und Finanzdienstleistungen. Die persönlichen Qualifikationen finden Sie im jeweiligen Werdegang.
Weitere Schwerpunkte sind die Generationenberatung (IHK) sowie die ehrenamtliche Finanzbildung an Schulen.
Für Mandanten
Kundenzugänge und Service
Ihr Ruhestandsdepot
DWS · FFB · Moventum
DWS Altersvorsorgedepot (öffnet in neuem Tab) FFB / FIL Fondsbank (öffnet in neuem Tab) Moventum AccountView (öffnet in neuem Tab)
Hilfe beim Zugang: 08431 – 60130
Liechtenstein und Schweiz
Fondsshop und FinanceCloud
Vorsorgevollmacht und Testament
Rechentools
Online-Meeting und Fernwartung
Persönliche Daten ändern
Fernwartung: So bereiten Sie den Termin vor
Bitte stimmen Sie die Fernwartung zunächst telefonisch mit uns ab: 08431 – 60130. Für den vereinbarten Termin verwenden wir TeamViewer QuickSupport. Einen alten Dateinamen müssen Sie dafür nicht suchen.
Offizielle TeamViewer-Downloadseite (neuer Tab) →
Öffnen Sie die Anwendung nur für den mit uns vereinbarten Supporttermin und beenden Sie sie danach wieder.
Termin für Ihr erstes Gespräch
Das erste Strategiegespräch ist kostenlos und unverbindlich – bei uns in Neuburg oder bequem online.
- Telefon
- 08431 – 60130
- info@die-ruhestandsplaner.com
- Adresse
- Schleifmühlweg 26
86633 Neuburg a. d. Donau - Erreichbarkeit
- Nutzen Sie Telefon, E-Mail oder WhatsApp zur Terminabstimmung.
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